Fundusze zrównoważone

Budowa portfela inwestycyjnego to odzwierciedlenie naszych potrzeb i możliwości. Osoby zachowawcze, które nie akceptują wysokiego poziomy ryzyka powinny zainwestować w fundusz zrównoważony. Cechą wyróżniającą owi instrument inwestycyjny jest to, iż ogranicza on ryzyko inwestycyjne poprzez lokację środków w różnych produktach finansowych. Obejmuje on swoim zasięgiem nie tylko akcje czy obligacje. Budowa portfela funduszu zrównoważonego analogiczna jest do funduszu stabilnego wzrostu.

Fundusz zrównoważony angażuje ok 60% kapitału w akcjach. Reszta aktywów to obligacje oraz bony skarbowe. Ten rodzaj inwestycji budzi w konsumentach większe zaufanie i większe roszczenia w kontekście stopy zwrotu. Stopa ta powinna stanowić średnio około 5-8 % rocznie, przy założeniu dłuższego okresu trwania inwestycji. Duże znaczenie ma bieżąca koniunktura. W przypadku , kiedy jest ona korzystna to zysk z funduszu zrównoważonego zależy od proporcji akcji w portfelu inwestycyjnym. Kluczowym zadaniem owego funduszu jest równomierny wzrost wartości jednostki przy podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego. Czasy, w których żyjemy obligują nas do lokacji kapitału i powiększania swojego majątku. Osoby, które uważają fundusz zrównoważony za zbyt ryzykowny mogą spróbować swoich sił w innym typie funduszy. Przykładem są fundusze timingowe. Ich naczelnym zadaniem jest lokacja kapitału tam gdzie obecnie możliwy jest zysk. Taki fundusz nie określa z góry konkretnych instrumentów, w które będzie inwestował. W sytuacji kiedy na giełdzie jest hossa a akcje zwyżkują, to w portfelu funduszu timingowego znajdują się w większej proporcji papiery udziałowe. Osoby, które są zainteresowane tego rodzaju inwestycjami powinny sobie zdawać sprawę z jednej istotnej kwestii. Ważne jest stałe monitorowanie rynku oraz szybkie decyzje w kwestii zmiany składu portfela inwestycyjnego.