Fundusze zrównoważone

Zazwyczaj inwestorzy sami przeprowadzają swój bilans zysków i strat i sami decydują czy ponownie przystąpić do inwestowania, czy dać sobie z tym spokój. Dlaczego? To proste, ponieważ w inwestowaniu w fundusze inwestycyjne wynki dają jasną odpowiedź czy decyzje ich były słuszne. Inwestowanie na rynku funduszy inwestycyjnych nie jest łatwe i bez przynajmniej podstawowej wiedzy na ten temat nie ma co rozpoczynać tej gry. Fundusze inwestycyjne to zysk, ale także ryzyko – czasami nawet bardzo duże. Z ostatnich informacji wynika, że na rynku funduszy inwestycyjnych nie jest już tak miło i przyjemnie jak to było w ostatnich miesiącach ubiegłego roku, a nawet na jego początku. Ale mimo to można na tym rynku jeszcze zarobić. Dlatego, jeżeli tylko nasz bilans finansowy jest na tyle mocny, iż istnieją podstawy do inwestowania na giełdzie czy w funduszach – inwestujmy. Jeżeli ktoś nie boi się ryzyka i liczy na duży zysk w fundusze akcji, jeżeli ktoś jednak woli bardziej bezpieczne inwestowanie, na przykład w fundusze zrównoważone.
- Dlaczego fundusze zrównoważone? – pyta i odpowiada na to pytanie ekspert rynku funduszy inwestycyjnych. – Dlatego, ponieważ fundusze zrównoważone starają się ograniczyć ryzyko inwestowania. Dlatego, ponieważ inwestują one zarówno w akcje jak i papiery dłużne. Podobnie zresztą jak fundusze stabilnego wzrostu, z tą tylko różnicą, że inwestują o wiele więcej w fundusze akcji /ok. 50-60%/. Pozostały kapitał lokowany jest w obligacje i bony skarbowe. Fakt, że tak jak w przypadku funduszy stabilnego wzrostu również w funduszach zrównoważonych zysk jest mniejszy niż w samych funduszach akcji, ale za to bardziej pewny. Fundusze zrównoważone są więc funduszami bardziej bezpiecznymi i mają te przewagę na funduszami akcji, że wprawdzie mają niższy zysk, ale mają, bowiem na obligacjach i bonach skarbowych raczej się nie traci. Są to jednak fundusze dla cierpliwych inwestorów oraz dla tych, dla których ważny jest pozytywny dla nich bilans zysk‎ów i strat. Zawsze przy inwestowaniu w fundusze inwestycyjne wyniki są podstawą późniejszych decyzji inwestorskich.
Zaletą funduszy inwestycyjnych jest fakt, że niejako zdejmują z inwestora ciężar wyboru, akcji, obligacji, czy też innych instrumentów finansowych, na rzecz zarządzających tymi funduszami. Z drugiej jednak strony może to być też wadą, bowiem jak się okazuje nie zawsze ich decyzje są słuszne, a poza tym każą sobie słono płacić. Prowizja za wejście do funduszu, czyli na dzień dobry, wynosi od 0 do nawet 5% i czym fundusz jest bardziej agresywny tym opłaty są wyższe. Ale to nie wszystko bowiem istnieje także opłata za zarządzanie funduszami i wynosi kilka procent w skali roku. Opłaty za zarządzanie funduszami inwestycyjnymi w Polsce należą do jednych z najwyższych w europie.